GrowingIO

京东安联财险:提升互联网保险数据运营能力,业绩增长 104%

2020-08-14

2019 年全国保费收入 4 万亿元,而互联网端仅占 5%,增长空间十分巨大;同时,疫情加速了用户的线上消费习惯,保险线上化转型的风口已经到来。京东安联财险作为一家数据化科技保险公司,仅在今年 618 期间保费收入就超 3 亿,强大的线上渠道运营能力可见一斑。

早在 2019 年,京东安联财险就选择携手 GrowingIO ,共同落地业务健康度监测、渠道获客优化以及用户体验升级,全面增强保险企业数据运营能力、实现数据驱动业务增长。




京东安联财险保持高增长的关键因素

京东安联财险保持高速增长的秘诀,在于对用户体验、线上流量获取以及用户运营的极致追求。

京东安联财险线上运营负责人表示:“我们致力于发展线上业务,对数据要求极高。引入 GrowingIO 这样专业的数据供应商,不仅提供了场景化的数据分析平台,更将数据增长理念和方法带到了我们的团队中。”

1. 促进数据体系结构化,实现业务健康状态监控

互联网保险企业,能够追踪用户从浏览到投保的全生命周期数据。用户数据资产在商业分析、精准营销等方面能够发挥巨大的价值。但是“活跃频率低”“购买周期长”“用户触点丰富”等特征,给保险企业数据监测工作带来了一系列挑战:

  • 数据指标体系如何规划

  • 如何全程追踪用户行为

  • 如何仅靠低频的行为建立有效洞察

GrowingIO 咨询服务团队基于对互联网保险业务模式的深入理解,将用户生命周期旅程(UJM)分为站外、站内两个大的阶段。站内用户又可以详细划分为导入期、成长期、成熟期以及流失期用户。

京东安联财险团队则会针对不同生命周期用户,制定差异化的运营目标和策略,最终与 GrowingIO 服务团队共同确认监测指标体系(这就是 OSM 模型的应用)。


保险用户全生命周期旅程

整个数据监测体系的建立过程中,还有一个难点就是数量庞大、采集困难的用户行为数据。而京东安联财险通过 GrowingIO 的「无埋点数据采集」方案,省时省力地解决了这个问题。

数据团队无需进行全量埋点,当临时数据需求产生时,只需圈选即可。无埋点数据采集支持 7 天回溯,不必担心出现漏埋、错埋的问题,也省去了排期的沟通成本。

截至目前,京东安联财险累计创建了上百个数据图表,实现了对线上业务的全面监控。大量用户数据正在不断被收集、加工和分析,辅助企业商业决策,支持智能营销体系的建立。

2. 深度监测站外流量转化,优化渠道运营策略

线上流量高效获取是互联网保险业务增长的关键点之一。而在部署 GrowingIO 之前,站外流量的识别和拆分、站内转化效果的全面追踪,一直困扰着线上运营团队。

部署 GrowingIO 之后,京东安联财险团队通过 UTM 的方式对用户来源进行监测,直观掌握了广告平台投放、KOL 投放等场景下的流量转化情况,同时还可以使用 Deeplink、二维码、小程序码等工具适配不同投放场景。

此外,京东安联财险通过 GrowingIO 不仅能实现客户来源全面监测,还可以将用户来源和站内交易行为打通,直接掌握哪些渠道用户最终完成了投保。


官网流量来源分析

除了常规投放,企业会结合时间节点开展各类营销活动,增强用户活跃度和粘性。

京东安联财险活动运营负责人这样评价:“ GrowingIO 的分析功能会与投放场景直接匹配,例如营销活动时,我们只需要输入页面 URL ,在「活动页分析」功能中即可直接查看活动数据报告,非常方便。”


某高端医疗险新媒体投放活动分析

3. 平衡转化流程合规性与用户体验,提升投保转化率 23%

用户在进行线上投保、理赔等操作时步骤较多,尤其是保险行业对流程合规性有着严格要求,有效定位转化障碍并优化,能够大幅度提升用户体验。

京东安联财险通过长期监测用户转化数据和行为数据,获得以下洞察:

①用户投保过程中,信息填写步骤跳出的人数明显高于其他步骤;

②阅读免责条款的用户,转化率明显高于没有读过的用户,二者的差距在一倍以上。


通过用户分群,对比「阅读责任免除」与「完成投保」之间的关系

基于以上数据洞察,京东安联财险前后数次对投保转化路径进行了优化——简化用户信息填写的步骤和流程、增加月付功能等,帮助投保转化率提升了 23%。


臻爱无限 2020 版投保转化流程前后数据对比

2020 年中国银保监会出台互联网保险销售新规,投保流程要求将变得更严格、更完善。京东安联财险线上运营同事表示:“我们凭借 GrowingIO 实现了所有站内流程的监测和分析,在保障合规性的前提下,我们有信心将投保流程体验和转化率继续保持在行业领先水准”。


数据驱动,助力保险企业线上化转型进程

互联网保险具备性价比高、投保便利等优势,吸引了越来越多的消费者。线上化的业务模式,对保险企业的数据能力、线上运营能力提出了很高的要求。京东安联财险秉承“智·惠”保险价值主张,正在逐步打造“直销官网”+“POP 店”+“会员中心”三位一体的联动营销矩阵。

目前京东安联财险已经在 PC 端/移动端官网、H5 以及小程序等平台实现了数据驱动增长。基于 GrowingIO 赋能的数据分析能力,京东安联财险在健康度监测、精准获客以及用户体验优化等方面愈发精细。相信随着双方合作的深入,京东安联财险将会树立起互联网保险的标杆,为更多保险企业线上化转型进程指明方向。

数据驱动业务增长

立即注册,免费试用